Beleggen in grondstoffen
Beleggen in grondstoffen, het klinkt misschien wat vreemd, maar de meeste producten die jij fysiek kan aanraken worden gemaakt van grondstoffen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan jouw mobiele telefoon. In een telefoon zitten allerlei soorten metalen. Daarnaast wordt plastic weer gemaakt van olie. Grondstofprijzen bepalen gedeeltelijk de kosten voor een product. Indien de grondstofprijzen omhoog gaan, dan zullen veel prijzen van fysieke producten mee omhoog bewegen.
Soorten grondstoffen
Er zijn enorm veel soorten grondstoffen waarin jij kunt beleggen, hier worden ze als volgt onderscheiden:
- Metalen: koper en aluminium. Deze metalen worden voornamelijk gebruikt in de bouw, elektronica en transport.
- Edelmetalen: Dit omvat goud, zilver, platina. Edelmetalen worden vaak gezien als waarde opslag en bescherming tegen inflatie.
- Agrarische producten: Dit omvat producten zoals tarwe, maïs, rijst, bonen, koffie, suiker en cacao. Het beleggen in deze producten kan beïnvloed worden door weersomstandigheden, oogstproblemen en een veranderende vraag- en aanbodverhoudingen.
- Fossiele brandstoffen: Hieronder vallen olie, aardgas en benzine. Deze grondstoffen worden voornamelijk gebruikt in energie-industrie en kunnen daardoor ook beïnvloed worden door geopolitieke factoren.
- Zachte grondstoffen: Dit omvat grondstoffen zoals hout, rubber, katoen en wol. Deze grondstoffen zijn afkomstig van natuurlijke bronnen en hebben verschillende toepassingen in de productie en textielindustrie.
Hoe wordt de prijs van een grondstof bepaald?
De prijs van een grondstof wordt voornamelijk bepaald door vraag een aanbod. Echter kan het aanbod van grondstoffen flink variëren per jaar. Voor grondstoffen als graan of kantoen is afhankelijk van de oogst. Indien de oogst niet goed verloopt zal er minder graan op de markt verschijnen, waardoor de prijs van graan omhoog gaat.
Voor olie en gas hebben wij in Nederland te maken met het buitenland en importeren wij het meeste. Echter is het hier afhankelijk hoeveel olie en/of gas er daadwerkelijk beschikbaar wordt gesteld. Hoe minder olie en gas er beschikbaar wordt gesteld des te hoger de inkoopprijs.
Goud is daarin tegen weer anders. De koers van goud wordt echt bepaald door vraag en aanbod. Echter is hierin ook een patroon te herkennen. Indien het slechter gaat met de economie of mensen bang zijn voor een recessie dan vluchten mensen naar de veilige haven, goud.
Ben jij benieuwd naar de prijzen van verschillende grondstoffen? Kijk dan op de website van Investing.com.
Waarom beleggen in grondstoffen?
Beleggers investeren vaak in grondstoffen om spreiding te creëeren in zijn of haar portefeuille. Over het algemeen is er minder volatiliteit op de grondstoffen markt. Echter kunnen externe factoren / politieke factoren een rol spelen in de volatiliteit van grondstoffen, waardoor de volatiliteit heftig kan zijn in bepaalde periodes. Daarnaast, zoals hierboven benoemt vormt goud een veilige haven in tijden van een recessie, waardoor de rendementen op goud in die periode flink toe kunnen nemen terwijl de overige beleggingsmogelijkheden voornamelijk dalen in prijs.
Daarnaast zijn er altijd grondstoffen nodig. Indien jij een product koopt in de supermarkt of andere winkel zijn er altijd grondstoffen gebruikt. Daarnaast wordt er door miljoenen mensen per dag gebruik gemaakt van benzine.
Hoe beleggen in grondstoffen
Nu je een beetje een beeld hebt bij wat er verstaan wordt onder grondstoffen, kun je je afvragen hoe kun je hierin beleggen. Het is namelijk niet heel handig om een olievat te kopen en die te bewaren bij jou thuis tot de prijzen stijgen. Zo zijn er verschillende manieren om te beleggen in grondstoffen:
- Grondstoffen futures: Futures zijn contracten waarmee beleggers speculeren op de toekomstige prijs van een grondstof. Futures kun je kopen via futures beurzen. Voordat je dit gaat doen moet je er rekening mee houden dat dit complexe beleggingsproducten zijn en een hoger risico met zich meebrengen.
- ETF’s: Bepaalde ETF’s volgen de prestaties van specifieke grondstoffenindexen. Deze ETF’s kunnen gewoon gekocht worden bij een online broker of bij een bank.
- Aandelen van grondstoffenbedrijven: Deze bedrijven slaan grondstoffen op nadat deze zijn opgegraven. Daarnaast verkopen deze bedrijven de grondstoffen. Bij een hoge grondstofprijs kan het bedrijf enorme winsten maken. Echter is dit ook direct het risico, wanneer de prijzen dalen zullen de winsten ook dalen.
Voor- en nadelen beleggen in grondstoffen
| Voordelen beleggen in grondstoffen | Nadelen beleggen in grondstoffen |
|---|---|
| Grondstoffen zijn schaars. Er is geen onbeperkte hoeveelheid aan grondstoffen. De schaarste van grondstoffen zorgen ook voor prijsveranderingen. | Prijsvolatiliteit. Elk effect heeft te maken met prijsvolatiliteit, echter is dit bij grondstoffen vaak heftiger. In bepaalde periodes doen grondstoffen het erg goed, maar het kan ook zo omslaan naar een negatief segment. |
| Diversificatie van je portefeuille. Grondstoffen is weer een apart onderdeel van je portefeuille. Het zorgt ervoor dat je kan meegenieten van stijgingen in prijzen. | Geen dividend. Grondstoffen keren geen dividend uit, waardoor je geen passief inkomen genereert uit het beleggen in grondstoffen. Wel kun je in bedrijven investeren die dividend uitkeren. |
| Grondstoffen gaan niet failliet. Hoewel een grondstof wel een flinke prijsdaling kan meemaken, zal het nooit failliet gaan. Er is en blijft altijd vraag naar grondstoffen. | Bij het beleggen in grondstoffen kunnen andere factoren een rol spelen dan vraag en aanbod, zoals geopolitieke of oogst. Hierdoor ben je afhankelijk van factoren waar jij zelf geen invloed op hebt. |
Waar beleggen in grondstoffen
Grondstoffen kunnen aangeschaft worden via ETF’s of bedrijven die grondstoffen beheren. Zoals aangegeven kunnen deze aangeschaft worden bij een online broker. DEGIRO is hiervan een voorbeeld. Wil jij nou ook beleggen in grondstoffen? Meld je dan aan via de onderstaande knop.